2023年8月の資産運用成績公開〜ついに1000万円！？本当に資産は加速して増えるか？〜

はじめに

みなさんの資産形成は順調でしょうか。

私は2019年4月より投資を始めました。

2019年の時はまだ学生で全く知識のない状態で投資を始めています。

そこからどのような経過をたどったでしょうか。

4年と5か月経過した時点での投資結果をご報告します。

今回の集計は楽天証券のみ行っています。

投資をしてみたいけどどんな風にしたらいいかわからないという人の

参考になれば幸いです。

それではよろしくお願いいたします。

 

2023年7月の成績とも比較して見てみてください。

 

資産合計額

資産合計額は¥9,661,303円でした。

評価損益は¥1,720,852.97円です。

投資額は¥6,586,744円です。

利益としては約26%です。

 

 

先月と比べて+¥913,084円です。

今月は投資信託を積み立てNISAを含めて100,000円を購入しています。

日本株式としては三菱UFJフィナンシャルグループ、ヒューリックを100株ずつ購入しました。

米国株式としてはイーライリリーを1株購入しました。

その他は楽天walletにて楽天ポイントで暗号資産を購入しました。

合計8000円購入しました。

そのため月の投資額としては約520,000円です。

 

最近は日本株式を中心に購入していますが、日本株式は日経平均株価も上昇しており好調です。

お金を使っているのに、資産額としては減っていません。

 

私は愚直に積み立てているだけです。

株価のチェック程度はしていますが、狙って購入などはしていません。

しかし投資額以上のお金が増えています。

これを味わうためには投資をすることです。

 

評価損益なので、確定した利益ではありません。

確定した利益ではありませんが、実際にお金が増えていることをみるのは嬉しいものです。

今月も順調に資産を増やすことができました。

 

  

2019年は積み立てNISA分の積立分のみ行いました。

2020年に入ると毎月投資信託を5万円分積み立て購入していました。

生活費の余ったお金は個別株に投資するようにしていました。

資産の傾きが急になっている部分は個別株を購入している部分ということです。

2023年になってからコロナウィルスについても収束していませんが、経済活動は元に戻ってきています。

また収入が増えたこともあり株式市場の好調も受けて資産額は加速度をましています。

 

 

ポートフォリオ

続いてポートフォリオについてです。

私は国内株式、米国株式、投資信託、暗号資産を保有しています。

米国株式が大きな割合を占めています。

投資信託も購入していますが、その多くはS&P500のインデックスファンドです。

つまり投資信託でも米国に投資しています。

投資信託でも個別株式でも米国に大きく投資しています。

 

前回のポートフォリオと比べて割合の増減は

日本株式　+3.39％

米国株式　-1.50％

投資信託　-0.92％

暗号資産　+0.02％

最近は日本株式を中心に購入していることもあり、割合は25％を超えてきました。

しかしポートフォリオの中心は米国株式です。投資信託もアメリカのS&P500などのインデックスファンドであり米国株式に投資しています。

円安が続いていてドル高も加速していることもあり、日本円で持っているとお金の価値はどんどん減っていきます。

米国株式で持っておくとインカム・キャピタルゲインはドルでもらえることになります。

円より価値の高いドルで持っておくことも重要になってくると思います。

 

ポートフォリオとしては株式100％で日本とアメリカのみと偏っていますが、下がったらその時に買い増すだけなので問題ありません。

 

毎月5万円を積み立てている場合との比較

毎月5万円を積み立てている場合と比較してみましょう。

これは毎月5万円預金した場合との比較にもなります。

今のメガバンクでも普通預金金利は0.001％となっています。

これでは複利はほとんど期待できません。

ここでは5万円預金した場合の金利はなしで計算してみます。

 

5万円積み立てと資産合計の推移

まずは毎月5万円を積み立てと資産合計をみてみましょう。

赤の資産合計と青の毎月5万円積み立てでは大きな差が開いています。

赤の資産合計は毎月5万円以上資産を購入していることもありますが、伸びが大きくなっています。

角度が大きくなっている部分は個別株を買っている部分でもあります。

資産合計は徐々に傾きが大きくなっているように見えます。

これはお金がお金を産んでいる複利のおかげと言えます。

 

皆さんがやる「毎月○万円で■％で▲年間運用した場合・・・」のような資産シミュレーションでは資産はきれいな右肩上がりとなります。

実際には下がりながらも少しずつ上がるという線を描きます。

下がったからやめるというのとてももったいないです。

下がったら購入すればいいなんてものもありますが、その瞬間に立ち会うのはプロでも難しいと言われています。

素人は地道に積み立てを続けていきましょう。

 

まとめ

2023年8月の資産形成の推移をみてみました。

今は最低限投資信託を積み立てつつ、余裕があれば個別株式を購入してます。

作業としては預金を勉強した株式に変えて持っておくだけです。

それだけで預金する以上にお金が増えています。

市場が好調だからということもあるかもしれませんが、不調な時を過ぎてお金は増えています。

お金が増えるシステムを作ればあとは働いてもらいましょう。

お金が増えるシステムとして株式投資を取り入れてみると、減るリスクはもちろんありますが少しずつでもお金が増えます。

 

皆さんもやってみてください。

読んでいただきありがとうございました。