2023年11月の資産運用成績大公開~ついに米国株式市場に上昇の兆し？~

はじめに

みなさんの資産形成は順調でしょうか。

私は2019年4月より投資を始めました。

2019年の時はまだ学生で全く知識のない状態で投資を始めています。

そこからどのような経過をたどったでしょうか。

4年とか7月経過した時点での投資結果をご報告します。

今回の集計は楽天証券のみ行っています。

投資をしてみたいけどどんな風にしたらいいかわからないという人の

参考になれば幸いです。

それではよろしくお願いいたします。

 

2023年10月の成績とも比較して見てみてください。

 

資産合計額

資産合計額は¥10,311,227円でした。

評価損益は+2,357,694円です。

投資額は円です。

利益としては約25%です。

 

先月と比べて+¥163,344円です。

今月は投資信託を積み立てNISAを含めて100,000円を購入しています。

その他は楽天walletにて楽天ポイントで暗号資産を購入しました。

合計4000円購入しました。

今月はコカコーラを売却してVYMを買い増しています。

資産の入れ替えでもあり、米国株式での資産の大きな移動はありません。

そのため月の投資額としては104,000円です。

米国株式市場は金利の引き上げが一段落してきました。

その影響で株式市場が楽観的となり株価がやや上昇しました。

 

評価損益なので、確定した利益ではありません。

確定した利益ではありませんが、実際にお金が増えていることをみるのは嬉しいものです。

今月も順調に資産を増やすことができました。

 

2019年は積み立てNISA分の積立分のみ行いました。

2020年に入ると毎月投資信託を5万円分積み立て購入していました。

生活費の余ったお金は個別株に投資するようにしていました。

資産の傾きが急になっている部分は個別株を購入している部分ということです。

こうしてみると、4月から給料が増え、資産額の増加スピードは加速しています。

資産額が大きくなれば加速するとも言いますが、入金額を大きくする方が資産増加の加速は大きくなりそうです。

2023年の振り返りもしてみようと思います。

 

 

ポートフォリオ

続いてポートフォリオについてです。

私は国内株式、米国株式、投資信託、暗号資産を保有しています。

米国株式が大きな割合を占めています。

投資信託も購入していますが、その多くはS&P500のインデックスファンドです。

つまり投資信託でも米国に投資しています。

投資信託でも個別株式でも米国に大きく投資しています。

 

前回のポートフォリオと比べて割合の増減は

日本株式　−1.89％

米国株式　+0.37％

投資信託　+1.45％

暗号資産　+0.12％

投資信託は購入した分増加しています。

日本株式は上昇傾向にありましたが、一旦落ち着いてきたようです。

今後新NISAも始まるため、株価の上昇は期待されそうです。

(まぁ私はeMAXIS Slim全力購入ですが・・・)

 

最近は投資信託以外は購入を控えており、現金増加を考えております。

これは新NISAでの資金にするためと不動産投資へ向けて頭金を作るためです。

そのために株式を買うことが少なくなっています。

 

毎月5万円を積み立てている場合との比較

毎月5万円を積み立てている場合と比較してみましょう。

これは毎月5万円預金した場合との比較にもなります。

今のメガバンクでも普通預金金利は0.001％となっています。

これでは複利はほとんど期待できません。

ここでは5万円預金した場合の金利はなしで計算してみます。

 

5万円積み立てと資産合計の推移

まずは毎月5万円を積み立てと資産合計をみてみましょう。

赤の資産合計と青の毎月5万円積み立てでは大きな差が開いています。

赤の資産合計は毎月5万円以上資産を購入していることもありますが、伸びが大きくなっています。

角度が大きくなっている部分は個別株を買っている部分でもあります。

資産合計は徐々に傾きが大きくなっているように見えます。

これはお金がお金を産んでいる複利のおかげと言えます。

皆さんがやる「毎月○万円で■％で▲年間運用した場合・・・」のような資産シミュレーションでは資産はきれいな右肩上がりとなります。

実際には下がりながらも少しずつ上がるという線を描きます。

下がったからやめるというのとてももったいないです。

下がったら購入すればいいなんてものもありますが、その瞬間に立ち会うのはプロでも難しいと言われています。

素人は地道に積み立てを続けていきましょう。

 

まとめ

2023年11月の資産形成の推移をみてみました。

最近は医師の仕事が忙しくて資産形成の勉強はあまりできていません。

最低限投資信託を毎月積み立てています。

そこで勝手に資産が増えるシステムができていることが大切なのです。

システムは一度作ってしまえばあとは何もしなくても動いていきます。

これが忙しくても働いてくれているのです。

 

みなさんもシステムに働いてもらいましょう。

システムが勝手に資産を増やしてくれるようにしましょう。

読んでいただきありがとうございました。