2022年6月の資産形成結果大公開〜
はじめに
みなさんの資産形成は順調でしょうか。
私は2019年4月より投資を始めました。
2019年の時はまだ学生で全く知識のない状態で投資を始めています。
そこからどのような経過をたどったでしょうか。
年とか月経過した時点での投資結果をご報告します。
今回の集計は楽天証券のみ行っています。
投資をしてみたいけどどんな風にしたらいいかわからないという人の
参考になれば幸いです。
それではよろしくお願いいたします。
2022年5月の成績とも比較して見てみてください。
資産合計額
資産合計額は4,240,125円でした。
評価損益は+629,633円です。
投資額は2,752,856円です。
トータル利益としては約23%です。
先月と比べて+137,436円です。
今月は投資信託を積み立てNISAを含めて50,000円を購入しています。
その他は楽天walletにて楽天ポイントと現金にてビットコインを購入しました。
合計4000円購入しました。
そのため8月の投資額としては54,000円です。
2022年5月は車を購入した関係もあり現金を中心に大きく資産は減少しました。
株式市場は低迷が続いています。
2021年末から急激に成長した市場が元の水準に戻ってきたような形でしょうか。
資産状況を見ても車を購入した関係もありますが、トレンドラインが引けるような水準でしょう。
2019年は積み立てNISA分の積立分のみ行いました。
2020年に入ると毎月投資信託を5万円分積み立て購入していました。
生活費の余ったお金は個別株に投資するようにしていました。
資産の傾きが急になっている部分は個別株を購入している部分ということです。
ポートフォリオ
続いてポートフォリオについてです。
私は国内株式、米国株式、投資信託、暗号資産を保有しています。
米国株式が大きな割合を占めています。
投資信託も購入していますが、その多くはS&P500のインデックスファンドです。
つまり投資信託でも米国に投資しています。
投資信託でも個別株式でも米国に大きく投資しています。
前回のポートフォリオと比べて割合の増減は
日本株式 −0.11％
米国株式 −1.59％
投資信託 +1.67％
暗号資産 +0.14％
暗号資産は一度売却して再度購入を始めた分伸びています。
暗号資産はポートフォリオの1~5%になるように保有しようと考えています。
これは100万円のポートフォリオがあった時に5%の暗号資産を持っているとします。
これが2倍になれば10万円となりそれはそれでいいです。
仮にゼロになってしまっても残りの95万円が5%以上の成長で100万円に戻すことができるためです。
米国株式は私のポートフォリオの大きい部分を占めています。
市場の成長もありますが、購入のない分割合は減っていて投資信託が伸びています。
投資信託もS&P500に連動するインデックスファンドなので、実質米国株式に投資しているのと同じです。
株式市場の低迷もあり資産の伸びはよくありません。
しかしここで退場することなく続けていくことが大切です。
毎月5万円を積み立てている場合との比較
毎月5万円を積み立てている場合と比較してみましょう。
これは毎月5万円預金した場合との比較にもなります。
今のメガバンクでも普通預金金利は0.001％となっています。
これでは複利はほとんど期待できません。
ここでは5万円預金した場合の金利はなしで計算してみます。
5万円積み立てと資産合計の推移
まずは毎月5万円を積み立てと資産合計をみてみましょう。
赤の資産合計と青の毎月5万円積み立てでは大きな差が開いています。
赤の資産合計は毎月5万円以上資産を購入していることもありますが、伸びが大きくなっています。
角度が大きくなっている部分は個別株を買っている部分でもあります。
資産合計は徐々に傾きが大きくなっているように見えます。
これはお金がお金を産んでいる複利のおかげと言えます。
ここ最近は低迷から投資信託も下がり気味ですが、それでも差は開いています。
まとめ
2022年6月の資産形成の推移をみてみました。
最近は医師の仕事が忙しくて資産形成の勉強はあまりできていません。
最低限投資信託を毎月積み立てています。
そこで勝手に資産が増えるシステムができていることが大切なのです。
システムは一度作ってしまえばあとは何もしなくても動いていきます。
これがあるからこそ忙しくても働いてくれているのです。
みなさんもシステムに働いてもらい、システムが勝手に資産を増やしてくれるようにしましょう。
今は不動産投資にも興味があります。
法人化や収益物件を見たりしています。
いずれ不動産投資についてもまとめる機会が出てくるかもしれません。
読んでいただきありがとうございました。
