2023年2月の資産運用結果報告〜新NISAで株価は上がる？

はじめに

みなさんの資産形成は順調でしょうか。

私は2019年4月より投資を始めました。

2019年の時はまだ学生で全く知識のない状態で投資を始めています。

そこからどのような経過をたどったでしょうか。

3年と10か月経過した時点での投資結果をご報告します。

今回の集計は楽天証券のみ行っています。

投資をしてみたいけどどんな風にしたらいいかわからないという人の

参考になれば幸いです。

それではよろしくお願いいたします。

 

2023年1月の成績とも比較して見てみてください。

 

資産合計額

資産合計額は¥5,969,282円でした。

評価損益は+743,480円です。

投資額は¥3,938,088円です。

利益としては約18%です。

 

先月と比べて+112,014円です。

今月は投資信託を積み立てNISAを含めて50,000円を購入しています。

その他は楽天walletにて楽天ポイントで暗号資産を1,000円分購入しました。

日本株としてはコメダHDを購入しました。

米国株式ではP&GとVYMをそれぞれ1株ずつ購入しました。

そのため2月の投資額としては約31万円です。

一時期の資産額の停滞を抜けて資産が大きく増えるようになってきました。

まずは1000万円は資産形成では一つのラインにはなりますが、もう折り返しをすぎました。

学生の頃では投資額自体が小さかったのもあり、資産額の伸びは小さいです。

しかし医師として働き始めてから資産額は大きく伸びるようになりました。

 

評価損益なので、確定した利益ではありません。

確定した利益ではありませんが、実際にお金が増えていることをみるのは嬉しいものです。

今月も順調に資産を増やすことができました。

 

2019年は積み立てNISA分の積立分のみ行いました。

2020年に入ると毎月投資信託を5万円分積み立て購入していました。

生活費の余ったお金は個別株に投資するようにしていました。

資産の傾きが急になっている部分は個別株を購入している部分ということです。

コロナショックや米国の利上げで一時上がらず下がる時期もありましたが、徐々に上がってきています。

 

 

ポートフォリオ

続いてポートフォリオについてです。

私は国内株式、米国株式、投資信託、暗号資産を保有しています。

米国株式が大きな割合を占めています。

投資信託も購入していますが、その多くはS&P500のインデックスファンドです。

つまり投資信託でも米国に投資しています。

投資信託でも個別株式でも米国に大きく投資しています。

 

前回のポートフォリオと比べて割合の増減は

日本株式　+5.31％

米国株式　-2.06％

投資信託　−3.23％

暗号資産　−0.02％

今月購入した日本株式を購入した割合が大きい分日本株式の割合が増えています。

日本株式は今後も少しずつ購入はしていこうと考えています。

日本株式は米国株式と違って換金は比較的早くできます。

優良な株式を選んで、現金の代わりに持つようにしたいと考えています。

私はリスクは大きく取っているため、株式＝預金のように持つのは良くないと思ってはいます。

 

暗号資産はポートフォリオの1~5%になるように保有しようと考えています。

これは100万円のポートフォリオがあった時に5%の暗号資産を持っているとします。

これが2倍になれば10万円となりそれはそれでいいです。

仮にゼロになってしまっても残りの95万円が5%以上の成長で100万円に戻すことができるためです。

 

米国株式は私のポートフォリオの大きい部分を占めています。

米国株式は利上げの終了も見込みつつ、株価は徐々に上昇の兆しを見せています。

今後仕込むには良い機会になりそうです。

 

毎月5万円を積み立てている場合との比較

毎月5万円を積み立てている場合と比較してみましょう。

これは毎月5万円預金した場合との比較にもなります。

今のメガバンクでも普通預金金利は0.001％となっています。

これでは複利はほとんど期待できません。

ここでは5万円預金した場合の金利はなしで計算してみます。

 

5万円積み立てと資産合計の推移

まずは毎月5万円を積み立てと資産合計をみてみましょう。

赤の資産合計と青の毎月5万円積み立てでは大きな差が開いています。

赤の資産合計は毎月5万円以上資産を購入していることもありますが、伸びが大きくなっています。

角度が大きくなっている部分は個別株を買っている部分でもあります。

資産合計は徐々に傾きが大きくなっているように見えます。

これはお金がお金を産んでいる複利のおかげと言えます。

皆さんがやる「毎月○万円で■％で▲年間運用した場合・・・」のような資産シミュレーションでは資産はきれいな右肩上がりとなります。

実際には下がりながらも少しずつ上がるという線を描きます。

下がったからやめるというのとてももったいないです。

下がったら購入すればいいなんてものもありますが、その瞬間に立ち会うのはプロでも難しいと言われています。

素人は地道に積み立てを続けていきましょう。

 

まとめ

2023年2月の資産形成の推移をみてみました。

最近は医師の仕事が忙しくて資産形成の勉強はあまりできていません。

最低限投資信託を毎月積み立てています。余裕があれば個別株も購入しているくらいです。

そこで勝手に資産が増えるシステムができていることが大切なのです。

システムは一度作ってしまえばあとは何もしなくても動いていきます。

これが忙しくても働いてくれているのです。

今後は株式以外でも不動産経営というシステムも構築したいと考えています。

 

みなさんもシステムに働いてもらいましょう。

システムが勝手に資産を増やしてくれるようにしましょう。

読んでいただきありがとうございました。