2023年7月の資産額大公開〜もうすぐで1000万円到達！？

はじめに

みなさんの資産形成は順調でしょうか。

私は2019年4月より投資を始めました。

2019年の時はまだ学生で全く知識のない状態で投資を始めています。

そこからどのような経過をたどったでしょうか。

４年と4か月経過した時点での投資結果をご報告します。

今回の集計は楽天証券のみ行っています。

投資をしてみたいけどどんな風にしたらいいかわからないという人の

参考になれば幸いです。

それではよろしくお願いいたします。

 

2023年6月の成績とも比較して見てみてください。

 

資産合計額

資産合計額は¥8,748,219円でした。

評価損益は+1,862,245円です。

投資額は¥5,887,921円です。

利益としては約+27%です。

 

 

先月と比べて+¥647,801円です。

今月は投資信託を積み立てNISAを含めて100,000円を購入しています。

今月はINPEX・ヒューリック・ENEOSを購入しました。

そのため月の投資額としては370,000円です。

しかし実際は2倍近く増えています。

 

最近は日本株式を中心に購入しています。

日本株式は割安で放置されていたことが是正するよう勧告もあり、株価が全体的に上昇をしてきています。

 

医師としての給料は後期研修医となり約2倍となりました。

資産運用において資産を大きく増やすためには入金力が全てです。

現在それを実感しています。

明らかに資産が増えるスピードが増大しています。

 

私は愚直に積み立てているだけです。

株価のチェック程度はしていますが、狙って購入などはしていません。

しかし投資額以上のお金が増えています。

これを味わうためには投資をすることです。

評価損益なので、確定した利益ではありません。

確定した利益ではありませんが、実際にお金が増えていることをみるのは嬉しいものです。

今月も順調に資産を増やすことができました。

 

2019年は積み立てNISA分の積立分のみ行いました。

2020年に入ると毎月投資信託を5万円分積み立て購入していました。

2023年になってからは毎月10万円を積み立て投資にいれるようになりました。

その上で生活費の余ったお金は個別株に投資するようにしていました。

資産の傾きが急になっている部分は個別株を購入している部分ということです。

 

1000万円まであと少しとなりました。

（実際にはここに書いていない資産もあり本当は資産1000万円には到達していますが・・・）

1000万円を超えると資産が増加する速度が加速すると言われています。

体感としては入金力が上がったから1000万円に到達するというところが大きいです。

1000万円に到達するのに約4年4ヶ月かかりましたが、これが2000万円に到達するのが4年4ヶ月より早ければ加速したと言えるでしょうね。

ここ最近の資産増加額をみると2023年だけで平均40万円程度増加しています。

単純計算で25ヶ月＝2年1ヶ月で到達可能となります。

これをみるとやはり単純に入金力の問題に見えます。

 

資産増加を加速させたいなら入金力を上げてみましょう。

 

ポートフォリオ

続いてポートフォリオについてです。

私は国内株式、米国株式、投資信託、暗号資産を保有しています。

米国株式が大きな割合を占めています。

投資信託も購入していますが、その多くはS&P500のインデックスファンドです。

つまり投資信託でも米国に投資しています。

投資信託でも個別株式でも米国に大きく投資しています。

 

前回のポートフォリオと比べて割合の増減は

日本株式　+3.48％

米国株式　−2.50％

投資信託　−0.97％

暗号資産　−0.01％

 

 

米国株式は私のポートフォリオの大きい部分を占めています。

また投資信託もS&P500連動のインデックスファンドに多く投資しています。

そのため約70％は米国株式投資を行なっています。

2023年からは日本株式への比重を増やしています。

• 日本株式は割安で放置されていたこと
• 日本株式の現金への交換のしやすさ(米国株式だと為替で時間がかかる)
• 今後新NISAの開始もあり日本株式全体の上昇が期待される

上記の理由から日本株式への投資を積極的に行うようにしました。

値上がりや配当を考えると米国株式の方が成長性も含めて期待ができます。

しかし配当がドルであり、今後お金を使うフェーズにも入っていきたいので円で配当をもらって使うようにしたいと思うようになりました。

 

配当メインに株式を購入しており、日本円でもらえるのでもらった配当はどんどん使うようにしています。

 

毎月5万円を積み立てている場合との比較

毎月5万円を積み立てている場合と比較してみましょう。

これは毎月5万円預金した場合との比較にもなります。

今のメガバンクでも普通預金金利は0.001％となっています。

これでは複利はほとんど期待できません。

ここでは5万円預金した場合の金利はなしで計算してみます。

 

5万円積み立てと資産合計の推移

まずは毎月5万円を積み立てと資産合計をみてみましょう。

赤の資産合計と青の毎月5万円積み立てでは大きな差が開いています。

赤の資産合計は毎月5万円以上資産を購入していることもありますが、伸びが大きくなっています。

最近は毎月10万円となっており資産の増加する速度はさらに大きくなっています。

角度が大きくなっている部分は個別株を買っている部分でもあります。

資産合計は徐々に傾きが大きくなっているように見えます。

傾きが平らだった部分も決して資産が増えていないわけではありませんが、直近の資産の加速度が増加しています。

これはお金がお金を産んでいる複利のおかげと言えます。

皆さんがやる「毎月○万円で■％で▲年間運用した場合・・・」のような資産シミュレーションでは資産はきれいな右肩上がりとなります。

実際には下がりながらも少しずつ上がるという線を描きます。

下がったからやめるというのとてももったいないです。

下がったら購入すればいいなんてものもありますが、その瞬間に立ち会うのはプロでも難しいと言われています。

素人は地道に積み立てを続けていきましょう。

 

まとめ

2023年7月の資産形成の推移をみてみました。

最近は医師の仕事が忙しくて資産形成の勉強はあまりできていません。

最低限投資信託を毎月積み立てています。

時間と資産に余裕があれば個別株の購入も検討しています。

 

現在の資産運用の方針としては、本業で資金を作りつつ、株式投資で少しでも増やしそれを不動産投資に回すことを考えています。

5年くらいで資産を作り、それを複利で増やしていくことを考えています。

このようなシステムを作ることで自分が働かなくてもシステムが働いてお金を生み出してくれます。

みなさんもシステムに働いてもらいましょう。

システムが勝手に資産を増やしてくれるようにしましょう。

読んでいただきありがとうございました。